通膨時代來了!根據統計資料顯示,台灣去年12月CPI年增率達1.7%,且單月CPI年增率12個月移動平均不僅出現五年來最快速上升趨勢,更已超越一年定存利率。法人建議,民眾在著手規畫退休理財的時候,一定要把購買力下滑的風險納入,以緩和實質負利率逐漸升高的壓力。



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安聯目標多元入息基金經理人莊凱倫表示,準備退休金第一步首重建構核心收益資產。回顧過去一年,不難發現,市場過往的事件,當下或曾左右投資情緒,但多半很快就煙消雲散,市場則又是回到原本的軌道上。

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這些經驗顯示:很多時候與其「與市場對賭」,應該要建構更靈活且能因應當前詭譎多變的投資組合,並放入「平衡」「多元」等關鍵元素。即使是碰到黑天鵝,也能緩和這些變數可能對投資組合的影響。第二則是納入與景氣連動較高的資產,仍有其必要。莊凱倫表示,中長期而言,風險性資產仍是核心資產的必備項目之一,千萬別因為擔心市場波動,就避開屬性較積極的資產。莊凱倫表示,股票資產雖然具備較大的成長空間,但長期波動度明顯高於債券資產。債券指數與股票指數的相關性偏低,納入投資組合將有助降低整體投資組和的波動風險。展望後市,今年全球經濟可望持續溫和成長的步調,再度陷入衰退的風險較低;其中,美國仍是撐起明年全球經濟動能的主要動力之一;另一個推力,則是已明顯從谷底逐步向上翻揚的新興市場。故在退休理財策略上,要在以收益為本的策略之外,再將包括美國優質成長股和債券收益、全球的收益型工具,納入強化核心收息資產部位,找到中長期收益平衡點。(工商時報) var _c = new Date().getTime(); document.write('');





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